Нажмите Enter, чтобы перейти к основному содержанию

Политика AML/KYC

1. Цель

Настоящая Политика AML/KYC устанавливает принципы и внутренние правила, применяемые компанией SoftVision Innovations SA («Компания») для обеспечения соблюдения стандартов по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF), применимых к ее деятельности через платформу Crypto Office (бот Telegram, мини-приложение и веб-сайт).

2. Общие принципы

Crypto Office работает как платформа самообслуживания для управления и обмена криптовалютой. Реализованы меры контроля AML и KYC для:

  • Предотвратить использование Crypto Office для незаконной деятельности;
  • Выявлять и пресекать подозрительные транзакции;
  • Поддерживайте глобальные усилия по обеспечению соответствия, сохраняя при этом конфиденциальность пользователей.

3. Процедуры ПОД/ФТ

3.1. Автоматические проверки на предмет противодействия отмыванию денег

Crypto Office автоматически проверяет каждую транзакцию обмена или транзакцию «отправить с обменом» на предмет отмывания денег. Эти проверки проводятся сертифицированным сторонним оператором AML в соответствии со строгим соглашением о неразглашении информации (NDA), заключенным с компанией.

Система анализирует адреса блокчейна, участвующие в транзакциях, и оценивает их по глобальным индикаторам риска и черным спискам (включая списки FATF, OFAC и аналогичные).

Если в отчете по борьбе с отмыванием денег выявлены признаки риска (например, «высокий риск», «санкционированная организация», «сервис смешивания» или «источник мошенничества»), пользователь немедленно получает уведомление в интерфейсе перед завершением транзакции.

3.2. Проверки по требованию на предмет противодействия отмыванию денег

Пользователи могут вручную запросить проверку AML для:

  • Их собственные криптовалютные адреса;
  • Адреса сторонних кошельков;
  • Отдельные транзакции в поддерживаемых сетях.

По запросу система формирует отчет о рисках, который можно просмотреть непосредственно в боте или загрузить для документации по соблюдению требований.

3.3. Отчетность и уведомление пользователей

При обнаружении подозрительной активности Crypto Office может:

  • Уведомить пользователя о потенциальных рисках;
  • Если проверка AML выявляет признаки риска для определенного адреса или транзакции, Компания может приостановить данную операцию обмена или отправки с обменом. В таких случаях средства остаются полностью доступными пользователю, и пользователь может вывести их или использовать другие кошельки на платформе. Ограничение применяется только к помеченной транзакции или адресу и не влияет на другие операции или кошельки пользователя.
  • Временно сохранять данные о транзакциях для выполнения запросов расследования (если они получены официально).

Компания не передает данные пользователей властям самостоятельно, за исключением случаев, когда это требуется по официальному письменному запросу компетентной юрисдикции.

4. Процедуры KYC

Crypto Office не проводит регулярную проверку пользователей по принципу KYC. Однако в исключительных случаях (например, если средства заморожены поставщиком ликвидности или по требованию правоохранительных органов) Компания может запросить минимальную идентификационную информацию исключительно для решения проблемы.

Такие данные, если они собираются, обрабатываются конфиденциально и удаляются после решения вопроса.

5. Обработка и хранение данных

Все результаты анализа AML генерируются и хранятся сторонним оператором. Crypto Office не сохраняет подробные отчеты AML, а только индикаторы статуса риска и идентификаторы транзакций.

Компания не хранит никаких документов, удостоверяющих личность.

6. Обучение и внутренний контроль

Все сотрудники и партнеры по обеспечению соответствия, участвующие в процессах ПОД/ФТ, проходят постоянное обучение по стандартам ПОД/ФТ, блокчейн-криминалистике и процедурам снижения рисков.

Внутренний контроль обеспечивает:

  • Конфиденциальное обращение с данными о соответствии;
  • Соблюдение соглашений о неразглашении информации (NDA) со сторонними поставщиками услуг по борьбе с отмыванием денег;

7. Применимое право

Настоящая политика AML/KYC регулируется законодательством Республики Панама.