Нажмите Enter, чтобы перейти к основному содержанию

Политика AML/KYC

Дата редакции — 10.08.2026

1. Цель

Настоящая Политика AML/KYC (далее - «Политика») устанавливает принципы и внутренние правила, применяемые Компанией в отношении лиц, использующих услуги Сервиса (далее - «Пользователь»), в целях соблюдения требований по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также стандартов AML.

Термины, используемые в настоящей Политике с заглавной буквы и не определенные непосредственно в ней, имеют значения, установленные в Пользовательском соглашении (Разделы 1 – 3).

2. Общие принципы

2.1. Компания выступает Технологическим посредником (брокером), содействующим Пользователям в проведении операций с криптовалютой. Исполнение операций обмена производится Партнерскими лицензированными биржами в соответствующих юрисдикциях их деятельности и Поставщиками ликвидности.

2.2. В части хранения криптовалютных средств Компания действует как кастодиан.

2.3. Реализованы меры контроля AML и KYC для:

  • предотвращения использования Компании для незаконной деятельности;
  • выявления и пресечения подозрительных транзакций;
  • поддержания глобальных усилий по обеспечению соответствия, сохраняя при этом конфиденциальность Пользователей.

2.4. Компания осуществляет AML-проверку всех входящих транзакций независимо от их источника и суммы.

Проверка включает, в том числе:

  • анализ адресов на предмет нахождения под санкциями и иных факторов риска;
  • выявление поступлений, связанных с сервисами микширования (миксерами) и иными высокорисковыми источниками;
  • анализ происхождения средств (taint-анализ) и истории транзакций.

При выявлении признаков высокого риска или несоответствия требованиям Компании операция обмена не создаётся, и данные средства ни при каких обстоятельствах не принимаются Компанией к обмену. Средства остаются на Кастодиальном кошельке Пользователя внутри Сервиса; Пользователь вправе вывести их на свой независимый (внешний) кошелёк, за исключением случаев, когда в отношении соответствующего Кастодиального кошелька введена блокировка в порядке, предусмотренном п. 10.6 Пользовательского соглашения.

Данный подход направлен на минимизацию риска обработки виртуальных активов, связанных с незаконной деятельностью, и обеспечение соблюдения требований AML/ПОД-ФТ.

3. Процедуры ПОД/ФТ

3.1. Автоматические проверки на предмет противодействия отмыванию денег

Компания автоматически проверяет каждую транзакцию обмена или транзакцию «отправить с обменом» на предмет отмывания денег. Эти проверки проводятся сертифицированными сторонними операторами AML (Crystal Intelligence и BitOK) в соответствии со строгим соглашением о неразглашении информации (NDA), заключенным с Компанией.

Система анализирует адреса блокчейна участвующие в транзакциях, и оценивает их по глобальным индикаторам риска и черным спискам (включая списки FATF, OFAC и аналогичные).

Если в отчете по борьбе с отмыванием денег выявлены признаки риска (например, «высокий риск», «подсанкционная организация или лицо, включённое в санкционные списки», «сервис смешивания» или «источник мошенничества»), Пользователь немедленно получает уведомление в интерфейсе перед завершением транзакции.

3.2. Проверки по требованию на предмет противодействия отмыванию денег

Пользователи могут вручную запросить проверку AML для:

  • собственных криптовалютных адресов;
  • адресов сторонних кошельков;
  • отдельных транзакций в поддерживаемых сетях.

По запросу система формирует отчет о рисках, с которым можно ознакомиться непосредственно в Telegram-боте @officeapp.

3.3. Отчетность и уведомление Пользователей

3.3.1. При обнаружении подозрительной активности Компания может:

  • уведомить Пользователя о выявленных рисках;
  • временно сохранить данные о транзакциях для выполнения запросов расследования (если они получены официально);
  • приостановить конкретную операцию обмена или отправки;
  • заблокировать Кастодиальный кошелёк Пользователя в порядке, предусмотренном п. 10.6 Пользовательского соглашения.

3.3.2. В случае приостановки операции Компанией, если средства находятся на Кастодиальном кошельке Пользователя и не удерживаются Партнёрской биржей, Поставщиком ликвидности либо компетентными государственными органами, Пользователь вправе запросить возврат средств на исходный адрес (за вычетом комиссий сети блокчейн и комиссий Сервиса).

После передачи средств Партнёрской бирже или Поставщику ликвидности средства выходят из-под контроля Компании; отмена или возврат операции Компанией технически невозможны. Дальнейшее исполнение операции осуществляется в соответствии с правилами и процедурами соответствующего Партнёра.

Приостановка операции распространяется исключительно на соответствующую операцию или связанный с ней адрес и не ограничивает использование Сервиса в отношении иных операций Пользователя, если иное не предусмотрено требованиями компетентных государственных органов, применимым законодательством или политиками комплаенс Партнёрской биржи либо Поставщика ликвидности. Настоящее положение не применяется к случаям блокировки Кастодиального кошелька, предусмотренным п. 10.6 Пользовательского соглашения

3.3.3. Компания предоставляет данные Пользователей компетентным органам исключительно по официальному запросу, оформленному в соответствии с применимым законодательством. И оставляет за собой право отказать в предоставлении информации любым национальным или иностранным государственным структурам, правоохранительным, налоговым и судебным органам, органам финансового надзора и финансовой разведки (ПОД/ФТ), если их запросы не соответствуют правовым требованиям, необоснованны либо оформлены с нарушением установленного порядка.

3.4. Ограничение гарантий AML-мониторинга

Проверка AML проводится Компанией и сертифицированными сторонними операторами на основе принципа разумных и достаточных усилий с использованием доступных на момент проверки данных и технических инструментов.

Пользователь признаёт, что ни одна система AML-мониторинга не гарантирует выявление 100% всех возможных рисков, связанных с происхождением средств, в связи с постоянными изменениями нормативных требований и показателей риска в различных юрисдикциях.

Отсутствие индикаторов риска на момент проведения проверки не является гарантией абсолютной законности происхождения средств в дальнейшем.

Компания не несёт финансовой ответственности за результаты AML-проверки и не гарантирует ее безошибочность или исчерпывающий характер. Проведение AML-проверки не освобождает Пользователя от обязанности предоставлять средства законного происхождения и не переносит на Компанию ответственность за их происхождение.

В случае приостановки операции для проведения AML-проверки или задержки/ блокировки средств третьими лицами, Компания не компенсирует возможные финансовые потери, вызванные изменением курса активов.

4. Процедуры KYC

Компания не проводит регулярную KYC-верификацию при регистрации и по умолчанию не собирает и не хранит документы, удостоверяющие личность Пользователя. В исключительных случаях — при заморозке или блокировке средств Партнёрской биржей или Поставщиком ликвидности, при блокировке Кастодиального кошелька в порядке п. 10.6 Пользовательского соглашения, а также по требованию компетентных государственных органов — Компания может запросить у Пользователя минимальную идентификационную информацию исключительно для разрешения соответствующей ситуации. Такие данные, если они собираются, обрабатываются конфиденциально и удаляются после разрешения ситуации.

5. Обработка и хранение данных

Все результаты анализа AML генерируются и хранятся сторонним оператором. Компания не сохраняет подробные отчеты AML, а только индикаторы статуса риска и идентификаторы транзакций.

Компания не хранит никаких документов, удостоверяющих личность.

6. Обучение и внутренний контроль

Все сотрудники и партнеры по обеспечению соответствия, участвующие в процессах ПОД/ФТ, проходят постоянное обучение по стандартам ПОД/ФТ, блокчейн-криминалистике и процедурам снижения рисков.

Внутренний контроль обеспечивает:

  • конфиденциальное обращение с данными о соответствии;
  • соблюдение соглашений о неразглашении информации (NDA) со сторонними поставщиками услуг по борьбе с отмыванием денег.

7. Поправки

Компания оставляет за собой право вносить изменения в настоящую Политику AML/KYC. Обновления вступают в силу немедленно после публикации на официальном сайте. Продолжение использования Платформы означает согласие Пользователя с обновлённой редакцией Политики AML/KYC.

8. Применимое право и контакты

Настоящая Политика регулируется законодательством Республики Панама.

По всем вопросам, связанным с использованием Сервиса, Пользователь может обратиться в Компанию по следующим контактным данным:

Юридическое наименование: SoftVision Innovations S.A.

Юридический адрес: 10th Floor, Plaza 2000 Tower, 50th Street, Panama, Republic of Panama

Регистрационный номер (RUC): 155765203

Телефон: +971 52 725 0099

Электронная почта: info@crypto-office.com

Веб-сайт: https://crypto-office.com

Служба поддержки: через Telegram-бот @office_app_support_bot