Работая с криптокошельками, следует учитывать не только, как ими управлять. Важно сохранить контроль над безопасностью. В блокчейн индустрии AML-проверка помогает убедиться, что ваши средства не связаны с подозрительными операциями. Поэтому вовремя пройденный анализ криптокошелька исключает внезапную блокировку или проблемы с регуляторами.
В этой статье подробно разберем, что такое AML, для чего она нужна и как за минуту проверить свой криптокошелек на чистоту.
Что такое AML-проверка кошелька?
AML (Anti-Money Laundering) проверка – это анализ адреса криптокошелька на предмет отмывания средств. В отличие от KYC-проверки, процедура AML выявляет:
- Откуда поступали токены;
- Куда были переведены;
- Были ли замечены подозрительные действия.
Это дополнительный уровень безопасности и прозрачности. Такой анализ помогает выявить риски еще до попытки переводов или обменов с конкретного адреса кошелька.
Основные метрики AML-проверки
Чтобы понять, чист ли кошелек, анализируются десятки параметров, но ключевой среди них – Risk Score (риск-скоринг). Этот показатель отражает уровень доверия к адресу. Чем выше риск-скор, тем больше вероятность, что кошелек участвовал в сомнительных транзакциях.
Система AML обращает внимание на:
- Мошенничество и мошеннические источники;
- Миксеры;
- Даркнет площадки;
- Украденную крипту;
- Крипту, связанную с терроризмом;
- Гэмблинг;
- Незаконные источники;
- Санкционные списки;
- Источники без KYC.
Даже единичные переводы с таких источников снижают уровень надежности и влияют на общий рейтинг кошелька. Также AML оценивает связи между адресами. Такая отчетность дает пользователю возможность принять взвешенное решение.
Как проверить AML-чистоту кошелька — простая инструкция
Проверить кошелек на чистоту можно за считанные минуты. Для этого существуют сервисы, которые проводят подробный анализ истории транзакций и источники средств. Например, мини-апп Crypto Office в Телеграм.
Чтобы произвести проверку в сервисе, нужно:
- Запустить бота Crypto Office;
- Перейти в раздел «AML проверка»;
- Выбрать «AML кошелька»;
- Выбрать токен и сеть;
- Ввести или выбрать из списка адрес кошелька;
Нажать «Проверить за 1 USDT».
После подтверждения оплаты проверка займет до 90 секунд. Результаты сервис отправит прямо в чат бота и сохранит детали в истории личного кабинета.
Как проверить кошелек USDT в сети TRC-20
Рассмотрим, как проверить адрес TRON-кошелька через Crypto Office:
Авторизация в сервисе.
Откройте Телеграм бот Crypto Office и запустите его.
Вставьте адрес кошелька.
Перейдите в раздел «AML проверка». Скопируйте адрес USDT TRC-20 и вставьте его в строку проверки.
Анализ и отчет.
После того, как подтвердите проверку за 1 USDT, система проводит аудит по следующим параметрам:
- Движение средств по блокчейну;
- Происхождение средств;
Связи с сомнительными кошельками и платформами.
Через несколько секунд вы получите детализированный отчет, где будет указан уровень риска (Risk Score) и подробная информация о чистоте кошелька. Для адресов BTC, ETH, BSC и других сетей – процесс аналогичен.
Если Crypto Office обнаружит подозрительные транзакции или связи с скомпрометированными адресами, кошелек будет помечен как высокорисковый. При этом сервис сохраняет доступ к средствам.
Пошаговая инструкция по проверке одного адреса
Проверить один криптоадрес можно очень быстро. Для этого:
1.Авторизуйтесь в Crypto Office.
Просто запустите официальный Телеграм бот.
2.Откройте раздел AML-проверки.
Выберите вкладку «AML-проверка».
3.Введите адрес кошелька.
Вставьте адрес, который хотите проверить. Это может быть адрес криптовалют – BTC, ETH, TRON, BSC.
4.Запустите анализ.
После этого система начнет проверку. Она изучает историю транзакций, источники поступлений и связи с другими адресами.
Когда стоит проверять адрес кошелька
Несколько советов, в какой момент лучше совершать проверку криптокошельков:
Перед получением криптовалюты от новых контрагентов
Если вам впервые отправляют криптовалюту, обязательно проверьте адрес отправителя. Даже один перевод ставит под угрозу репутацию кошелька и сохранность ваших средств. AML-проверка покажет, насколько безопасно принимать монеты от конкретного контрагента.
Перед выводом средств на биржу
Вывод крипты на биржи может стать проблемой, поскольку они применяют AML для защиты от мошенничества. В случае, когда адрес кошелька вызывает подозрения, средства блокируются. Перед выводом обязательно проверьте адрес кошелька, чтобы убедиться, что крипта «чистая» и не вызовет вопросов у платформы.
При массовых выплатах клиентам и партнерам
Компании и проекты, которые производят выплаты клиентам в криптовалюте, должны быть уверены в надежности кошельков. Для этого также используется AML-проверка. Такой подход защитит репутацию бизнеса в глазах партнеров.
Чтобы начать массовую проверку, загрузите список кошельков в Crypto Office. Сервис позволит управлять проверками в любое время. Можно добавить новые адреса, удалить неактуальные и быстро просмотреть статус каждой проверки.
Это удобно при работе с постоянными клиентами и важно контролировать безопасность их кошельков.
Быстрая AML проверка
Если нужно проверить один кошелек или транзакцию, проще всего воспользоваться быстрой AML-проверкой. Это инструмент, который позволяет за несколько секунд узнать, насколько безопасен тот или иной криптоадрес.
Все, что нужно – вставить адрес в поле проверки и нажать кнопку анализа. Система моментально обработает данные, проанализирует историю транзакций, связи с другими адресами и покажет итоговый Risk Score.
Результат наглядный: если адрес чистый, можно спокойно работать дальше. Если риск высокий – сервис предупредит об этом и предложит рекомендации. Это простой способ убедиться, что ваши средства не попадут под блокировку.
Массовая проверка чистоты криптовалюты
Когда речь идет о сотнях кошельков, проверять их вручную может быть долгим и утомительным процессом. Для этого в Crypto Office есть опция массовой AML-проверки. Это особенно удобно для компаний, бирж, фондов или сервисов с большим количеством выплат и клиентов.
Создание и управление списком адресов
Чтобы начать массовую проверку через Crypto Office:
- Перейдите в раздел «AML проверка»;
Выберите «Массовая AML проверка»;
Нажмите “Списки адресов” и “Добавить список”;
В поле «Адреса» введите список или загрузите его из Excel;
- Нажмите “Сохранить список”;
Нажмите “Проверить”.
Мониторинг списка адресов всегда доступен в личном кабинете. В разделе “Автопроверка” Crypto Office доступна настройка запуска AML по заранее установленным параметрам. Это удобно, когда вы работаете с постоянными клиентами или партнерами. Ведь всегда будете уверены, что их адреса остаются в безопасности.
Ручной запуск или автопроверка
Crypto Office поддерживает два режима – ручной и автоматический.
В ручном режиме вы запускаете анализ тогда, когда это нужно. В автоматическом – вы заранее задаете расписание для проведения проверки. Система сама проводит проверку и присылает уведомление, если какой-то адрес стал рискованным.
Что делать при выявлении высокого риска
Если AML-проверка показала высокий риск, паниковать не стоит. Это сигнал, что нужно разобраться с источником средств и действовать аккуратно. Для начала проверьте, откуда пришла криптовалюта. Если вы получили ее от третьего лица, уточните происхождение транзакции – возможно, через этот адрес ранее проходили сомнительные переводы.
Верифицировать источники можно, обратившись в техподдержку AML-сервисов. Возможно, сотрудники помогут собрать больше информации о происхождении средств.
Важно! Не стоит использовать такой кошелек для крупных сделок или вывода на криптобиржи пока не убедитесь в его чистоте. Это поможет избежать блокировок, штрафов и потери доступа к средствам.
Заключение
AML-проверка криптокошельков – это инструмент, который защищает ваши активы и репутацию. Проверяя адреса заранее, вы снижаете риски, сохраняя доступ к своим средствам и работаете только с «чистой» криптой. Crypto Office делает процесс AML-проверки простым и доступным. При этом массовую проверку можно полностью автоматизировать. Будьте внимательны к деталям, и ваша криптовалюта останется под надежной защитой.
Феликс Ленц - аналитик и автор, специализирующийся на криптовалютах и блокчейне. Создаёт глубокий и понятный контент, помогающий разбираться в цифровых активах.